M2 Banque Finance

Places available

25
Language(s) of instruction

French

Présentation

Objectives

Les compétences mises en œuvre dans le Master 2 Banque-Finance sont nombreuses. Elles donnent accès à des métiers à responsabilité, variés et évolutifs au sein du secteur financier. Les apprentis formés doivent être opérationnels, adaptables et avoir une vision globale des organisations financières.

Pour cela, il est nécessaire de :
- dispenser des connaissances fondamentales,
- faire acquérir des méthodes de travail individuel et en équipe
- développer les qualités personnelles des apprentis (autonomie, initiative, responsabilité).

La formation fournit aux apprentis des fondements académiques solides mais également un enseignement pratique leur permettant de relier l'expertise théorique aux applications opérationnelles. Cet équilibre dans les approches est permis par une équipe enseignante " mixte ", composée de professionnels de haut niveau et d'universitaires spécialisés dans les domaines de la banque et de la finance.

Les enseignements du M2 BF sont structurés autour de trois axes complémentaires : l'ingénierie et le diagnostic financiers, les instruments et les techniques de financement, la gestion bancaire. La formation s'effectue à la fois au sein de l'université et des entreprises : elle comporte des enseignements, des travaux de groupe et des travaux personnels.

Location

EVRY

Course Prerequisites

Les étudiants doivent être titulaires d'un M1 finance ou d'une formation généraliste en économie (M1 en économie)

Skills

Formuler un diagnostic sur la situation financière d'une entreprise.
Appréhender et mesurer les risques auxquels sont exposées les banques.
Maîtriser les techniques de financement (bancaire et de marché) et de l'analyse crédit afin de formuler une offre de financement à destination des entreprises.
Connaître les réglementations bancaires et leur impact sur la stratégie et l'activité des banques.

Career prospects

Les métiers visés sont, en particulier :
-Chargé d'affaires corporate, Analyste financier, Analyste crédit, Gestionnaire actif-passif, Auditeur bancaire, Gestionnaire de risques

Collaboration(s)

Laboratories

Centre d'Etudes des Politiques Economiques de l'Université d'Evry
Réseaux Innovation Territoires et Mondialisation.

Programme

Subjects	ECTS	Lecture	directed study
Anglais financier	3		24
Anglais financier ECTS : 3 Détail du volume horaire : Directed study : 24 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator :
Droit du financement	2	15
Droit du financement Language(s) of instruction : FR ECTS : 2 Détail du volume horaire : Lecture : 15 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Gracia Koyangana Mawoyi. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : Le cours s’intéresse principalement aux obligations et responsabilités du banquier dans le cadre de l’octroi du crédit et de transferts de fonds. Le Cours approfondit d’une part, les différents fondements de la responsabilité du banquier dispensateur de crédit notamment le crédit excessif, le soutien abusif, et d’autre part les modalités de rupture de financements accordés aux entreprises. Il est complété par l’étude des risques liés aux transferts de fonds. Plan : 1. La responsabilité du banquier dispensateur de crédit (crédit excessif, soutien abusif, rupture abusive) 2. Le traitement des risques des transferts de fonds (garantie des risques des transferts de fonds, responsabilité du banquier dans les transferts de fonds, responsabilité-fonction du banquier). Bibliographie : -T. Bonneau, Droit Bancaire, LGDJ, 12e éd. -J. Lasserre Capdeville, M. Storck, R. Routier, M.Mignot, J-P. Kovar et N. Eréséo, Droit bancaire, Dalloz, Précis, 1re éd., 2017. -R. Bonhomme, Instruments de crédit et de paiement, LGDJ, 11e éd. -R. Routier,. Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Janvier - Février - Mars. Location : EVRY
Informatique financière	3	24
Informatique financière Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 24 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Ouadia El Bouchraoui. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : L’UE a pour objectif de maîtriser VBA afin de pouvoir automatiser des macros, développer des outils de calculs, comprendre et corriger des codes Introduction à la programmation orienté objet et méthode, interface de développement, automatisation des tâches, utiliser les différentes fonctionnalités (sélection, variables, conditions, boucles, fonctions Excel-VBA, Userform), pricing obligation, modélisation Monte-Carlo, pricing modèles Black&Scholes et le modèle Cox, Ross et Rubinstein. Prerequisites : Connaissances informatiques et financières. Bibliographie : Applications financières sous Excel en Visual Basic Broché - Economica. Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Janvier - Février - Mars. Location : EVRY
Sujets financiers internationaux	2	15
Sujets financiers internationaux Language(s) of instruction : FR ECTS : 2 Détail du volume horaire : Lecture : 15 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Carlos Winograd et Yann Tampereau. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : The objective of this course is to present a set of relevant topics for the study of the global economy. The content of teaching focuses on multiple current and past interesting experiences of macro economics and policy making for students in finance. We discuss the financial crisis of 2008, and the the different approaches and controversies on the sources of these events and proposed solutions, as well as the forecasting debates in the period previous to this crisis . We also introduce the analysis of real state economics and the role of cycles and bubbles on the economy, with a detailed discussion of the US market. We present alongside a discussion on the dynamics of the current account of the balance of payments and the mechanism of adjustment in the face of disequilibrium. Lately we have included a conference on the economics of Brexit, and the questions of interest for students in finance. The topics maye evolve depending on the interest of relevant phenomena in the global economy. A complementary part of the course (12 hours) includes presentations by a practitioner on forecasting tools for macro analysis. Prerequisites : Fondamentaux de macroéconomie. Bibliographie : Travaux de recherche et d'étude de banques, d'instituts de conjoncture et d'institutions internationales. Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Octobre - Novembre - Décembre. Location : EVRY

Subjects	ECTS	Lecture	directed study	practical class	Lecture/directed study	Lecture/practical class	directed study/practical class	distance-learning course	Project	Supervised studies
Stratégie des banques et établissements financiers	3	27
Stratégie des banques et établissements financiers Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 27 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Arnaud-Guilhem Lamy et Franck Nakache. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : Comprendre l’évolution du secteur bancaire depuis la crise financière de 2008. Comprendre l’évolution de la règlementation bancaire et les impacts sur les business modèle des banques. Comprendre pourquoi les banques mettent en place de nouvelles stratégies. Plan : Partie 1 : Les banques à travers le bilan et le compte de résultat Partie 2 : Les causes de la crise bancaire Partie 3 : Les changements règlementaires Partie 4 : Les stratégies des banques Partie 5 : Focus digitalisation / Évolution des BFI. Prerequisites : Fondamentaux d'économie monétaire et bancaire. Bibliographie : La presse (le FT, la tribune, l’Agefi), Etudes de l’Autorité bancaire Européenne (EBA) et de l’ACPR. Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Novembre - Décembre - Janvier. Location : EVRY

Subjects	ECTS	Lecture	directed study	practical class	Lecture/directed study	Lecture/practical class	directed study/practical class	distance-learning course	Project	Supervised studies
Risques bancaires	3	30
Risques bancaires Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 30 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Fabrice Pansard. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : L’objectif de l'enseignement est double : -Identifier les risques auxquels sont exposées les banques et la manière dont elles les gèrent -Présenter la réglementation prudentielle (Bâle 3) Plan : 1.Analyse financière des établissements bancaires 2. Fondamentaux de régulation financière 3.Le risque de liquidité 4.Le risque de taux 5.Le risque de crédit 6.La politique de régulation macro-prudentielle. Prerequisites : Fondamentaux d'économie monétaire et bancaire. Bibliographie : Les publications du Comité de Bâle Les notes et études d’analyse de l’ACPR Brunnermeier M. et al. (2009) : The Fundamental Principles of Financial Regulation, Geneva Reports on The World Economy, ICMB. Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Octobre - Novembre. Location : EVRY

Subjects	ECTS	Lecture
Diagnostic financier approfondi	3	24
Diagnostic financier approfondi Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 24 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Octobre - Novembre - Décembre. Location : SCEAUX
Produits et Marchés financiers	3	21
Produits et Marchés financiers Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 21 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Octobre - Novembre - Décembre. Location : SCEAUX

Subjects	ECTS	Lecture
Capital risque	2	15
Capital risque ECTS : 2 Détail du volume horaire : Lecture : 15 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator :
Financement bancaire	3	30
Financement bancaire Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 30 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Pierre Clauss. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : Maitriser les différents moyens de financement de la banque pour l’entreprise. Nous distinguerons les financements de l’exploitation d’une entreprise (financements à court-terme) des financements de ses investissements (financements à moyen et long-termes). Le cours fera la part belle aux exercices d’application, à la recherche bibliographique, aux études de cas et à une revue de presse. 1. Histoire des banques en Europe occidentale, et les grands auteurs et la banque : Smith, Marx, Keynes, Schumpeter 2. Les banques et la gestion du risque de crédit dans la régulation bâloise 3. Financement de l’exploitation d’une entreprise : découvert, facilité de caisse, crédit de campagne, mobilisation de créances, Dailly, escompte, titrisation, crédit documentaire 4. Financement des investissements d’une entreprise : Emprunts indivis et crédit-bail. Prerequisites : Notions d’évaluation d’une entreprise et d’analyse financière ainsi que notions de base en économie bancaire. Bibliographie : ARDANT H., 1951, Technique de la banque, Que sais-je ?, PUF. BREALEY R., MYERS S., 2003, Principes de gestion financière, Pearson. DELAHAYE J., DELAHAYE-DUPRAT F., 2015, Finance d’entreprise, Manuel et applications, Dunod. KINDLEBERGER C., 1986, Histoire financière de l’Europe occidentale, Economica. SCIALOM L., 2013, Economie bancaire, Repères, La Découverte. de SERVIGNY A., METAYER B., ZELENKO I., 2006, Le risque de crédit, Dunod. VERNIMMEN P., QUIRY P., LE FUR Y., 2017, Finance d’entreprise, Dalloz. Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Octobre - Novembre - Décembre. Location : EVRY
Instruments de financement et de couverture	3	30
Instruments de financement et de couverture Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 30 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Antoine de Nicolay et Pierre Clauss. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : Identifier le spectre des typologies de financement mis à la disposition des entreprises. Comprendre les outils de couverture de base : les contrats à terme, les options d’achat et de vente et les Credit Default Swap (CDS). Une application sur données réelles sera réalisée. Plan : Partie 1 - Instruments de financement 1. Rappel des fondamentaux de l’analyse financière conduite par les investisseurs ou prêteurs (analyse du risque) 2. Capitaux propres : prérequis à la levée de dette 3. Instruments de dette pure ou hybride, et réhaussement de signature émetteur (garanties) 4. Autres sources de financement : Subventions, implication de l’Etat 5. Synthèse des alternatives en levée de fonds Partie 2 - Instruments de couverture 1. Les contrats à terme, options et CDS 2. La couverture du risque de change : position de change, Forex et les différents moyens de couverture du risque de change. Prerequisites : Maîtrise de l’analyse financière Notions de produits financiers de base (action, obligation) ainsi que notions d’Excel. Bibliographie : Nombreux sites internet tels que proposés au sein du document remis à la formation. (Damodaran Stern NY University, BPI, EVCA, FranceInvest, Euronext, Euro-private placement ….) BREALEY R., MYERS S., 2003, Principes de gestion financière, Pearson. DELAHAYE J., DELAHAYE-DUPRAT F., 2015, Finance d’entreprise, Manuel et applications, Dunod. VERNIMMEN P., QUIRY P., LE FUR Y., 2017, Finance d’entreprise, Dalloz. Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Novembre - Décembre - Janvier. Location : EVRY

Subjects	ECTS	Lecture
Evaluation des entreprises	3	24
Evaluation des entreprises Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 24 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Février - Mars - Avril. Location : SCEAUX
Finance durable et investissement responsable	2	18
Finance durable et investissement responsable ECTS : 2 Détail du volume horaire : Lecture : 18 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator :
Financement de projet	2	15
Financement de projet Language(s) of instruction : FR ECTS : 2 Détail du volume horaire : Lecture : 15 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Laurent Florat. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : La formation vise à présenter : -La cadre règlementaire dans lequel le financement de projet prend place, -Les différentes formes juridiques d’organisation des projets -Les rôles, contraintes et attentes de chacun des intervenants dans les projets, -Les indicateurs / ratios financiers pertinents dans le cadre d’un financement de projet, Plan : 1- Financement 2- Les différents concepts 3- Schéma contractuel 4- Matrice des risques du projet 5- Le modèle financier 6- Plan de financement 7- Agences de notation. Prerequisites : Fondamentaux d'analyse financière. Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Janvier - Février - Mars. Location : EVRY

Subjects	ECTS	Lecture
Diagnostic financier approfondi	3	24
Diagnostic financier approfondi Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 24 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Octobre - Novembre - Décembre. Location : SCEAUX
Produits et Marchés financiers	3	21
Produits et Marchés financiers Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 21 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Octobre - Novembre - Décembre. Location : SCEAUX

Subjects	ECTS	Lecture	directed study	practical class	Lecture/directed study	Lecture/practical class	directed study/practical class	distance-learning course	Project	Supervised studies
Mémoire de stage et soutenance	10								30
Mémoire de stage et soutenance ECTS : 10 Détail du volume horaire : Project : 30 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Septembre. Location : SCEAUX

Subjects	ECTS	Lecture
Evaluation des entreprises	3	24
Evaluation des entreprises Language(s) of instruction : FR ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 24 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Février - Mars - Avril. Location : SCEAUX
Finance durable et investissement responsable	2	18
Finance durable et investissement responsable ECTS : 2 Détail du volume horaire : Lecture : 18 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator :
Financement de projet	2	15
Financement de projet Language(s) of instruction : FR ECTS : 2 Détail du volume horaire : Lecture : 15 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Laurent Florat. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : La formation vise à présenter : -La cadre règlementaire dans lequel le financement de projet prend place, -Les différentes formes juridiques d’organisation des projets -Les rôles, contraintes et attentes de chacun des intervenants dans les projets, -Les indicateurs / ratios financiers pertinents dans le cadre d’un financement de projet, Plan : 1- Financement 2- Les différents concepts 3- Schéma contractuel 4- Matrice des risques du projet 5- Le modèle financier 6- Plan de financement 7- Agences de notation. Prerequisites : Fondamentaux d'analyse financière. Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Janvier - Février - Mars. Location : EVRY

Subjects	ECTS	Lecture
Analyse crédit	3	24
Analyse crédit ECTS : 3 Détail du volume horaire : Lecture : 24 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator :
Conformité des opérations bancaires	2	18
Conformité des opérations bancaires Language(s) of instruction : FR ECTS : 2 Détail du volume horaire : Lecture : 18 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Fabien Tripier. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : Objectives of the course: •To provide essential knowledge about financial stability and the need of regulations •To get an overall understanding of the current financial and economic crisis in the EU •To be able to discuss the relevance of the policy proposal reforms for the EU and their implications for financial corporations The outline of the course is 1.Lessons from the Great Financial Recession (GFC) 2.International Financial Regulations: Foundations and Origins 3.European Regulatory institutions after the GFC 4.European Supervision after the GFC: The Banking Union 5.Regulations for European Governments after the GFC 6.The Future of the European Financial Systems. Prerequisites : Undergradutate courses in macroeconomics, financial economics and econometrics. Bibliographie : De Haan, J., Oosterloo, S., & Schoenmaker, D. (2012). Financial markets and institutions: A European perspective. Cambridge University Press. For each topic additional references will be given from Institutional publication (EBC, IMF ...), Public debates (Press, Think Thank, blog ....), and Academic research (Books, Journal Article, ....). Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Janvier - Février - Mars. Location : EVRY
Gestion Actif Passif	2	18
Gestion Actif Passif Language(s) of instruction : FR ECTS : 2 Détail du volume horaire : Lecture : 18 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator : Pedagogical team : Jean Noel Passave. Objectifs pédagogiques visés : Contenu : Présenter les principes fondamentaux de la gestion de bilan d’une banque. Comprendre les mécanismes du risque actif-passif et les implications en termes d’exigences réglementaires et de pratiques de gestion. Plan : 1. Objectifs de la gestion Actif-Passif 2. Principes fondamentaux en gestion Actif-Passif 3. Gestion du risque de Liquidité 4. Gestion du risque de Taux. Prerequisites : Fondamentaux d'économie bancaire. Bibliographie : Gestion Actif-Passif et Tarification des Services Bancaires, Michel Dubernet, Economica. Période(s) et lieu(x) d’enseignement : Period(s) : Janvier - Février - Mars. Location : EVRY

Subjects	ECTS	Lecture	directed study
Anglais financier / Toiec	2		24
Anglais financier / Toiec ECTS : 2 Détail du volume horaire : Directed study : 24 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator :
Certifications et conférences professionnelles	1	21
Certifications et conférences professionnelles ECTS : 1 Détail du volume horaire : Lecture : 21 Modalités d'organisation et de suivi : Coordinator :

Modalités de candidatures

Application period

From 15/05/2024 to 15/06/2024

Compulsory supporting documents

Motivation letter.
All transcripts of the years / semesters validated since the high school diploma at the date of application.
Curriculum Vitae.
Detailed description and hourly volume of courses taken since the beginning of the university program.

Additional supporting documents

TOEFL.
TOEIC.
Certificate of English level (compulsory for non-English speakers).
Certificate of French (compulsory for non-French speakers).
VAP file (obligatory for all persons requesting a valuation of the assets to enter the diploma).
The application procedure, which depends on your nationality and your situation is explained here : https://urlz.fr/i3Lo.
Supporting documents :
- Residence permit stating the country of residence of the first country
- Or receipt of request stating the country of first asylum
- Or document from the UNHCR granting refugee status
- Or receipt of refugee status request delivered in France
- Or residence permit stating the refugee status delivered in France
- Or document stating subsidiary protection in France or abroad
- Or document stating temporary protection in France or abroad.

Contact(s)

Course manager(s)

Fabrice PANSARD - fabrice.pansard@univ-evry.fr

Administrative office

Nathalie Mureau - master-finance@univ-evry.fr